G-Pay மூலம் ரூ.68.32 லட்சம் லஞ்சம் பரிமாற்றம் நடந்ததாக எழுந்த குற்றச்சாட்டின் பேரில், லஞ்ச ஒழிப்புத்துறை (DVAC) அதிகாரிகள் சோதனை நடத்தியுள்ள சம்பவம் பரபரப்பை ஏற்படுத்தியுள்ளது. டிஜிட்டல் பணப்பரிவர்த்தனை வழியாக பெரிய தொகை லஞ்சமாக சென்றிருக்கலாம் என்ற சந்தேகத்தின் அடிப்படையில், தொடர்புடைய ஆவணங்கள், வங்கி மற்றும் UPI பரிவர்த்தனை விவரங்கள் ஆய்வுக்கு எடுத்துக்கொள்ளப்பட்டதாக தகவல்கள் வெளியாகியுள்ளன. இந்த விவகாரத்தில் அதிகாரப்பூர்வமான விரிவான அறிக்கை இன்னும் வெளியாகாத நிலையில், மேலும் உறுதியான தகவல்கள் எதிர்பார்க்கப்படுகின்றன.
G-Pay பரிவர்த்தனை தடயங்களில் DVAC கவனம்
பொதுவாக லஞ்ச வழக்குகளில் ரொக்கப் பணம் கைமாறியதா, நடுவர்கள் மூலம் தொகை சென்றதா, சொத்து முதலீடுகளாக மறைக்கப்பட்டதா என்பன முதன்மையாகப் பார்க்கப்படும். ஆனால், சமீப ஆண்டுகளில் UPI மற்றும் டிஜிட்டல் வாலெட் வழி பணப்பரிவர்த்தனைகள் அதிகரித்துள்ளதால், விசாரணை அமைப்புகளின் கவனமும் அந்த திசையில் திரும்பியுள்ளது.
இந்த நிலையில், G-Pay மூலம் ரூ.68.32 லட்சம் அளவுக்கு பணம் பரிமாறப்பட்டதாகக் கூறப்படும் விவகாரம் DVAC சோதனையின் மையப் புள்ளியாக மாறியுள்ளது. தொகை பல கட்டங்களாக அனுப்பப்பட்டதா, ஒரே நபரின் கணக்கிலிருந்து சென்றதா, பல்வேறு கணக்குகள் பயன்படுத்தப்பட்டதா போன்ற விவரங்கள் பரிசோதிக்கப்படலாம் என விசாரணை வட்டாரங்களில் கூறப்படுகிறது.
இத்தகைய வழக்குகளில் கைப்பேசி, வங்கி கணக்கு அறிக்கைகள், UPI ஐடிகள், QR கோடு பயன்பாடு, தொடர்புடையவர்களின் அழைப்பு விவரங்கள் ஆகியவை முக்கிய சான்றுகளாக மாறும். இதனால், சோதனையின் போது மின்னணு சாதனங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை பதிவுகள் முக்கியமாக ஆய்வு செய்யப்படுவது வழக்கம்.
ரூ.68.32 லட்சம் குறித்த சந்தேக பரிவர்த்தனைகள்
வெளியான ஆரம்ப தகவல்களின் படி, ரூ.68.32 லட்சம் என்ற பெரிய தொகை G-Pay மூலம் லஞ்சமாக வழங்கப்பட்டிருக்கலாம் என்ற குற்றச்சாட்டு முன்வைக்கப்பட்டுள்ளது. இந்த தொகை எந்த பணிக்காக அல்லது எந்த அனுமதி, ஒப்புதல், சேவை அல்லது கோப்பு நகர்த்தலுக்காக வழங்கப்பட்டது என்பது குறித்து அதிகாரப்பூர்வ விளக்கம் இதுவரை வெளியிடப்படவில்லை.
லஞ்ச ஒழிப்புத்துறை வழக்குகளில், குற்றச்சாட்டு மட்டுமே போதுமானதாக கருதப்படாது. அந்த தொகை எப்போது, யாருக்கு, எந்த காரணத்திற்காக, எந்த கணக்குகள் வழியாக சென்றது என்பதைக் காட்டும் ஆதாரங்கள் தேவைப்படும். அதனால்தான் டிஜிட்டல் பரிவர்த்தனை விவரங்கள், வங்கி இணைப்பு தகவல்கள், பயனாளி விவரங்கள் போன்றவை மிக நுணுக்கமாக சரிபார்க்கப்படுகின்றன.
G-Pay போன்ற UPI பயன்பாடுகளில் ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் நேரம், தேதி, UPI பரிவர்த்தனை எண், அனுப்பியவர் மற்றும் பெற்றவர் தொடர்பான வங்கி பதிவுகள் இருக்கும். எனவே, பணப்பரிமாற்றம் நடந்ததா என்பதைத் தெளிவுபடுத்துவதில் இத்தகவல்கள் முக்கிய பங்கு வகிக்கின்றன.
சோதனையில் ஆவணங்களும் கைப்பேசிகளும் ஆய்வு
DVAC சோதனைகளில் வழக்கமாக வீடு, அலுவலகம், தொடர்புடைய நபர்களின் இருப்பிடங்கள் போன்ற இடங்களில் ஆவணங்கள் சேகரிக்கப்படும். இந்த விவகாரத்திலும் பரிவர்த்தனை தொடர்பான பதிவுகள், கைப்பேசிகள், கணினிகள், வங்கி ஆவணங்கள் ஆகியவை ஆய்வுக்கு உட்படுத்தப்பட்டிருக்கலாம் என்று தகவல்கள் தெரிவிக்கின்றன.
டிஜிட்டல் வழி பணம் சென்றதாகக் கூறப்படும் வழக்குகளில், கைப்பேசி உரையாடல்கள், மெசேஜ்கள், ஸ்கிரீன்ஷாட்கள், UPI ரசீதுகள் போன்றவை விசாரணைக்கு உதவக்கூடும். ஆனால், இவை அனைத்தும் தொழில்நுட்ப ரீதியாக சரிபார்க்கப்பட்ட பின்னரே உறுதியான சான்றுகளாக கருதப்படும்.
சோதனையில் ஏதேனும் பொருட்கள் அல்லது ஆவணங்கள் பறிமுதல் செய்யப்பட்டனவா, யாரிடம் விசாரணை நடத்தப்பட்டது, FIR பதிவு செய்யப்பட்டதா போன்ற விவரங்கள் குறித்து DVAC தரப்பில் முழுமையான தகவல் வெளியாகவில்லை. எனவே, இந்த கட்டத்தில் உறுதிப்படுத்தப்படாத தகவல்களைத் தவிர்த்து அதிகாரப்பூர்வ அறிவிப்புக்காக காத்திருக்க வேண்டியுள்ளது.
டிஜிட்டல் லஞ்சப் பரிவர்த்தனைகள் மீது அதிகரிக்கும் கண்காணிப்பு
UPI வழி பணப்பரிவர்த்தனைகள் பொதுமக்களின் அன்றாட வாழ்க்கையில் சாதாரணமாகிவிட்டன. அதே நேரத்தில், சட்டவிரோத பணப்பரிமாற்றங்களிலும் இதுபோன்ற தளங்கள் பயன்படுத்தப்படுகிறதா என்ற கேள்வி விசாரணை அமைப்புகளுக்கு புதிய சவாலாக உள்ளது. ரொக்கப் பணத்தைப் போல அல்லாமல், டிஜிட்டல் பரிவர்த்தனைகளில் தடயங்கள் எளிதில் கிடைக்கக்கூடும் என்பதும் முக்கியமானது.
ஒரு தொகை லஞ்சமாக வழங்கப்பட்டது என்பதை நிரூபிக்க, பணம் அனுப்பப்பட்டதைக் காட்டுவது மட்டும் போதாது. அந்த பணம் வழங்கப்பட்ட நோக்கம், அதற்கான கோரிக்கை, இரு தரப்பினருக்கும் இடையிலான தொடர்பு, பணம் பெற்ற பிறகு நடந்த செயல்கள் ஆகியவை ஒன்றோடொன்று இணைந்து நிரூபிக்கப்பட வேண்டும்.
இதனால், DVAC போன்ற விசாரணை அமைப்புகள் வங்கி பதிவுகளை மட்டுமல்லாமல், கோப்பு நகர்வு, அரசு அலுவலக செயல்முறை, தொடர்புடைய அதிகாரிகளின் பங்கு, புகார்தாரரின் வாக்குமூலம் போன்ற பல அடுக்குகளில் விசாரணை நடத்தும்.
அதிகாரப்பூர்வ அறிக்கைக்காக காத்திருக்கும் நிலை
இந்த விவகாரத்தில் தற்போது முக்கியமாக அறியப்படுவது, G-Pay மூலம் ரூ.68.32 லட்சம் லஞ்சம் பரிமாற்றம் நடந்ததாக எழுந்த குற்றச்சாட்டின் அடிப்படையில் DVAC சோதனை மேற்கொண்டுள்ளது என்பதே. ஆனால், குற்றச்சாட்டில் யார் தொடர்புடையவர்கள், எந்த துறை அல்லது அலுவலகம் தொடர்புடையது, சோதனை நடந்த இடங்கள் எவை என்பதற்கான உறுதியான விவரங்கள் அதிகாரப்பூர்வமாக வெளியிடப்படவில்லை.
விசாரணை தொடக்க நிலையில் இருக்கும் போது, குற்றச்சாட்டு நிரூபிக்கப்பட்டதாக முன்கூட்டியே கருத முடியாது. சட்டப்படி, சேகரிக்கப்படும் ஆதாரங்கள் மற்றும் அதிகாரப்பூர்வ விசாரணை முடிவுகளின் அடிப்படையிலேயே அடுத்தகட்ட நடவடிக்கைகள் தீர்மானிக்கப்படும்.
DVAC தரப்பில் விரிவான செய்திக் குறிப்பு அல்லது நீதிமன்றத்தில் சமர்ப்பிக்கப்படும் ஆவணங்கள் வெளியாகும் பட்சத்தில், வழக்கின் தன்மை, பணப்பரிவர்த்தனை விவரங்கள், குற்றச்சாட்டில் உள்ளவர்களின் நிலை ஆகியவை தெளிவாகும். அதுவரை, இந்த சோதனை தொடர்பான கூடுதல் அதிகாரப்பூர்வ தகவல்கள் எதிர்பார்க்கப்படுகின்றன.
